Формы документов для кредитования

1.     

Анкета заемщика (Приложение 2.1) с обязательным подробным заполнением каждой строки

Оригинал, заверенный подписями лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати организации, и печатью организации

2.     

Бухгалтерский баланс за последние 5 отчетных дат, если в качестве обеспечения оформляется залог имущества организации, то дополнительно предоставляется предварительный баланс на текущую отчетную дату 

Копии с отметкой ГНИ либо с квитанциями об отправке Почтой России.

Копии, заверенные подписями лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати организации, и печатью организации

3.     

Форма №2 «Отчет о прибылях и убытках» за последние 5 отчетных дат

4.     

Если Заемщиком является юридическое лицо – малое предприятие, использующее упрощенную систему бухгалтерского учета и отчетности вместо документов, указанных в п.2 и п.3  Заемщик предоставляет следующие документы:

·         упрощенная форма баланса  (Приложение 11) за последние 5 отчетные даты,

·         упрощенная форма отчета о прибылях и убытках (Приложение 12) за последние 5 отчетные даты,

·         декларация о полученных доходах и расходах, связанных с изменением дохода, за последний отчетный период с отметкой Министерства Российской Федерации по налогам и сборам

Копии, заверенные подписями лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати организации, и печатью организации

5.     

Расшифровками дебиторской и кредиторской задолженности ко всем предоставленным балансам

Оригиналы, заверенные подписями лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати организации, и печатью организации

6.     

Справка об отсутствии либо наличии просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами и по выплате заработной платы работникам предприятия

Оригиналы, заверенные подписями лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати организации, и печатью организации

7.     

Сведения об учредителях (Приложение 5)

8.

Сведения об открытых счетах (Приложение 6)

9.

Заявка на предоставление коммерческого кредита  (Приложение3)

10.

Сводная оборотная ведомость по 51 счету за последние 9 месяцев помесячно. При обслуживании в нескольких банках с разбивкой по каждому банку. Обязательно с разбивкой по назначению платежей.

11.

Сведения о полученных кредитах и вложениях (Приложение 7) , если на момент подачи заявки существует непогашенный кредит в другом банке, обязательное предоставление ксерокопии кредитного договора с приложениями и договора залога с приложениями.

12.

ТЭО кредитуемой сделки (Приложение 9), заполненное в соответствии с «Методическими указаниями к ТЭО» с приложением копий договоров, подтверждающих доходную и расходную части ТЭО

13.

Кредитная история по кредитам и займам, полученным от иных организаций за последний год (Приложение 8)

14.

Договор аренды (копия свидетельства о праве собственности арендодателя на помещение) с приложением копий платежных поручений об оплате за 3 предыдущих месяца

15.

Выписка из ЕГРЮЛ сроком давности до 1 месяца

Оригинал, либо нотариально удостоверенная копия

16.

Протокол (Решение) Общего собрания учредителей об одобрении крупной сделки

Оригинал

Специальные документы

17.

Документы, необходимые для оформления залога или иного обеспечения по кредиту (в соответствии с видом залогового или иного обеспечения, перечень документов выдается кредитным специалистом)

18.

Информационная справка о деятельности организации, об основных  контрагентах (длительность взаимоотношений, условия сотрудничества)  и об источниках погашения обязательств  по оформляемому кредиту

Оригиналы, заверенные подписями лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати организации, и печатью организации

19.

Заявление на открытие ссудного счета

20.

Ксерокопии паспортов руководителя и главного бухгалтера

21.

При обслуживании в нескольких банках справки:

-          о кредитовых оборотах по счетам организации за последние 9 месяцев,

-          об отсутствии картотеки неисполненных в срок документов,

-          о наличии либо отсутствии кредитной истории в обслуживающих банках,

-       об остатке ссудной задолженности

Оригиналы, заверенные подписью и печатью банка, в котором открыт счет

22.

Анкеты физических лиц, заполненные учредителями физ. лицами, руководителем и гл. бухгалтером организации (Приложение 2.2) с приложением справок 2-НДФЛ (минимум за 6 месяцев).

Оригиналы

23.

Анкета юридического лица (Приложение 4 к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма ООО КБ «Объединенный банк развития» (редакция № 7)), заполненная должным образом, согласно требованиям действующего законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

24.

Анкеты физических лиц (Приложение 2 к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма ООО КБ «Объединенный банк развития» (редакция № 7)), заполненные должным образом на всех лиц, указанных в Банковской карточке